投資を始めたものの、
「このままでいいのだろうか？」
と迷ったことはありませんか。
金融機関やFPから説明を受けたり、自分でいろいろ調べたりしても、最後の判断になると自信が持てない。
そんな方のために、金融セカンドオピニオン相談所では、サービス内容をあらためて整理しました。
これからは、**「セカンドオピニオン提示」「自己決定支援」「実行支援」「お金の判断力レッスン」**の4つを軸に、投資やお金について考える方を支援していきます。
金融にもセカンドオピニオンを
病気になったとき、最初に診てもらった医師とは別の医師から意見を聞く「セカンドオピニオン」という考え方があります。
私は、お金についても同じような仕組みがあってよいと考えています。
金融機関やFPから提案を受けたけれど、
「この投資信託を持ち続けてよいのか」
「今の資産運用方法でよいのか」
と迷っている方に、別の視点から意見をお伝えします。
商品を勧めるのではなく、現在の状況や選択肢を整理し、「その選択肢をどう考えればよいのか」を一緒に考えます。
詳しい内容は、サービス一覧をご覧ください。
新しい4つのサービス
今回、サービスを4つに整理しました。
1．セカンドオピニオン提示
金融機関やFPから提案を受けたけれど、
- この投資信託を持ち続けてよいのか
- 今の資産運用方法でよいのか
- NISAの使い方はこれでよいのか
- 提案された金融商品が自分に合っているのか
と迷っている方に、別の視点から意見をお伝えします。
重要なのは、「こちらの商品が正解です」と別の商品を勧めることではありません。
現在の状況や目的を確認したうえで、
「その選択肢をどう考えればよいのか」
を一緒に整理します。
金融セカンドオピニオンについては、こちらの記事でも詳しく説明しています。
→「金融セカンドオピニオンとは？投資で迷ったときにFPに相談する理由」
2．自己決定支援
セカンドオピニオンを聞いたからといって、すぐに決められるとは限りません。
情報を集めれば集めるほど、
「結局、どうすればいいの？」
となることもあります。
そこで大切になるのが、自己決定です。
私は、相談者の代わりに答えを決めることよりも、相談者自身が納得して判断できることを大切にしています。
そのために、
- 何に迷っているのか
- どんな選択肢があるのか
- それぞれのメリット・デメリットは何か
- 自分にとって何を優先したいのか
を一緒に整理します。
そして、
「私はこうしたい」
というところまで考えられるように支援します。
3．実行支援
自分で方向を決めても、実際に行動へ移す段階で迷うことがあります。
実行支援では、ご本人が決めた方針を、具体的な行動につなげるための整理や確認を行います。
決めるのはご本人。私は、その一歩を支援します。
4．お金の判断力レッスン
「今回は相談して決められたけれど、次からは自分で判断できるようになりたい」
そんな方のために、「お金の判断力レッスン」を用意しています。
金融商品の知識を増やすだけではなく、金融や投資について学びながら、「自分の場合はどう考えるか」を身につけていくレッスンです。
相談することを繰り返すのではなく、少しずつ自分で判断できるようになる。
そのためのサービスです。
4つのサービスは、別々のものではありません
この4つは、それぞれ独立したサービスでありながら、一つの流れとしてつながっています。
たとえば、こんなケースです。
今の投資方法に迷う
↓
セカンドオピニオンを聞く
↓
自分の考えを整理する
↓
自分で判断する
↓
必要な行動を実行する
↓
次からは自分でも判断できるようになる
最初は「この商品でいいのか」という小さな疑問だったものが、相談を通じて「自分はお金をどう使い、どう備えていきたいのか」というところまで考えるきっかけになることもあります。
私は、FPの役割は「正解を教えること」だけではないと思っています。
相談者が自分で考え、納得して次の一歩を決められるようにすること。
それもFPにできる大切な支援だと考えています。
なぜ、このようなサービスに変えたのか
これまで私は、FPとして資産運用や保険など、お金に関するさまざまな相談を受けてきました。
その中で感じるようになったのが、
「情報が足りないから決められない」のではなく、「情報はあるけれど、自分の中で整理できていないから決められない」
というケースが少なくないということです。
インターネットで調べれば、多くの情報を得られる時代になりました。
NISAについても、投資信託についても、検索すればたくさんの情報が出てきます。
それでも、
「自分の場合はどうなのか？」
となると、簡単には判断できません。
だからこそ、私は「商品を選んでもらうFP」ではなく、
「自分で判断できるようになるためのFP」
でありたいと考えるようになりました。
対話を通じて考えを整理し、次に何をするのかを決める。
そして、必要であれば、その実行まで支援する。
今回のサービス体系は、その考えを形にしたものです。
こんな方にご利用いただきたいサービスです
特に、すでに投資を経験していて、
「このままでいいのかな？」
と感じている方にこそ、このサービスを知っていただきたいと思っています。
今の投資方法、保有している商品、NISAの使い方、金融機関やFPからの提案などについて、もう一度立ち止まって考えてみたい方です。
詳しいサービス内容はこちら
今回ご紹介した4つのサービスについて、
- 具体的に何をするのか
- どのような方が対象なのか
- ご相談の進め方
- 料金
などを、サービス一覧ページにまとめています。
「ちょっと相談してみたい」という方も、まずはサービス内容をご覧ください。
お金のことを一人で抱え込まず、誰かと一緒に整理することで、自分なりの答えが見えてくることがあります。
その答えを決めるのは、私ではありません。
あなた自身です。
私は、その判断にたどり着くまでの過程と、その先の一歩を支援します。
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