サービス一覧｜金融セカンドオピニオン相談所
投資を経験したものの、これでいいのか迷っている方へ。
当事務所では、いきなり商品を勧めたり、結論を急がせたりしません。
まずはお話を伺い、現在の状況や課題を整理します。
そのうえで、必要な情報や選択肢を整理し、セカンドオピニオンをお伝えします。
ここまでが無料です。
当事務所のサービスは、3つの段階で進みます
1．セカンドオピニオン提示
課題整理 → 情報整理 → 選択肢提示
無料
2．自己決定支援
選択肢を比較し、ご自身が納得して決められるよう支援
有料
3．実行支援
決めたことを、実際の行動に移すための個別相談
有料
なお、セカンドオピニオンを受けた後、自分で判断するためにもう少し時間をかけて学びたい方には、「４．お金の判断力レッスン」を用意しています。
セカンドオピニオンに基づく相談については、
「お伝えしたいこと」で詳しく書いています。
| サービス名 | 内容 | 料金 |
| セカンドオピニオン提示 | 選択肢の提示 | 無料 |
| 自己決定支援 | 自己選択のための個別相談 | 6,000円/30分 |
| 実行支援 | 選択の実行を支援 | 6,000円/30分 |
| お金の判断力レッスン | 判断力の養成 | 月12,000円 |
原則として、まずは「セカンドオピニオン提示」からご相談ください。
「お金の判断力レッスン」は、セカンドオピニオンの後に利用することも、投資を始める前に最初から利用することもできます。
＊キャッシュフロー表（時系列でまとめた家計の資金計画）が必要な場合は、20,000円が別途必要です。
✅ セカンドオピニオン提示｜まずは今の悩みを整理する
投資を始めたものの、「このままでいいのだろうか」と迷っている方へ。
現在の投資方法や保有している金融商品、金融機関や専門家から提案された内容などについて、お話を伺います。
状況を整理したうえで、必要な情報や選択肢を整理し、私の考えるセカンドオピニオンをお伝えします。
セカンドオピニオンの提示まで、無料です。
よくあるご不安
Q. なぜ、セカンドオピニオン提示まで無料なのですか？
A. お金の問題は、焦って結論を出すのではなく、まず落ち着いて現在の状況や悩みを整理することが大切だと考えているからです。
相談料を気にしながら「この相談で元を取らなければ」と考えてしまうと、本来考えるべきことに集中できないこともあります。
そのため、最初のセカンドオピニオンの提示までは無料としています。
まずは現在の状況を整理し、必要な情報や選択肢を確認してください。
Q. セカンドオピニオンを受けたら、そのままサービスを終了してもいいですか？
A. はい。もちろんです。
セカンドオピニオンを受けて、ご自身で判断できる状態になったのであれば、その後のサービスをご利用いただく必要はありません。
一人で抱えていた不安や迷いが整理され、「次に何をすればよいか」が分かったのであれば、それもこの相談の一つの成果だと考えています。
そのうえで、さらに考えを整理したい、判断力を身につけたい、決めたことを実行したいという場合には、自己決定支援・実行支援・お金の判断力レッスンをご利用いただけます。
セカンドオピニオン提示のための無料相談が向いている方
- 新NISAを始めたものの、このままでよいのか不安な方
- 保有している投資信託や投資方法について、第三者の意見を聞いてみたい方
- 金融機関や専門家から勧められた商品について、自分に合っているのか確認したい方
セカンドオピニオン提示で行うこと
セカンドオピニオン提示は、
何かを決めていただく場ではありません。
いまの状況を整理し、
「今は動くべきか／様子を見るべきか」を確認します。
具体的には
・今の悩みを整理する
・その悩みが相談で解決できるか確認する
・次の選択肢を明確にする
無理な提案は行いません。
相談後には、
「これから何を考えればよいか」をまとめてお送りします。
✅ 自己決定支援―選択肢の中から自分にあったものを選ぶために
セカンドオピニオンによって、現在の状況や課題が整理され、いくつかの選択肢が見えてきた。
そのうえで、
「自分はどれを選べばよいのか」
「それぞれのメリット・デメリットをもう一度整理したい」
「自分の考えに合った選択をしたい」
という方のための個別相談です。
ここでは、すでに一定の選択肢と判断材料があることを前提に、それぞれの選択肢を比較し、ご自身が納得して決められるように整理します。
私が答えを決めるのではなく、相談者ご自身が「これを選ぶ」と判断するところまで支援します。
ご利用の前提
自己決定支援は、セカンドオピニオンを受けた方、またはご自身で情報を整理し、ある程度の選択肢を持っている方を対象としています。
まだ「何を選べばよいのか」以前に、金融や投資について学びながら判断力を身につけたいという場合は、**「お金の判断力レッスン」**をご利用ください。
個別相談は有料です。
※ 投資判断を代行したり、答えを一方的に提示することは行っていません。不安や迷いを整理しながら、ご自身で判断できるようになるためのサポートを行っています。急がせず、迷わせず。考えるプロセスを大切にします。
料金
30分：6,000円（オンライン）
相談された方の声（40代・会社員）
何から考えればいいのか分からず、不安だけがありました。
すぐに結論を出されるのではなく、
「まず土台をつくりましょう」と言われたことで、
自分の頭で考えていいんだと感じられました。
✅ 実行支援― 決めたことを、具体的な行動に移すために ―
セカンドオピニオンや自己決定支援を通じて、「自分はこうする」と決めたあとも、実際に行動へ移す段階では迷うことがあります。
「具体的に何から始めればよいのか」
「手続きをどう進めればよいのか」
「実際に進めてみたら、新たな疑問が出てきた」
このような場合に、決めたことを実行に移すための個別支援を行います。
たとえば、投資方法の見直しなど、ご自身で決めた方針を具体的に進めていく際の整理や確認を行います。
ここでは、私が代わりに判断するのではありません。
ご自身で決めた方針を、安心して実行できるように支援することが、このサービスの役割です。
ご利用の前提
実行支援は、すでに一定の判断を終え、具体的に進めたいことが決まっている方を対象としています。
まだ選択肢を比較している段階であれば、**「自己決定支援」**をご利用ください。
また、自分で判断するための知識や考え方を身につけたい場合は、**「お金の判断力レッスン」**をご利用ください。
実行支援は有料です。
料金
30分：6,000円（オンライン）
✅ お金の判断力レッスン（月額）― 自分で判断する力を身につけるために ―
セカンドオピニオンを受けて、選択肢が見えてきても、
「自分で判断するには、もう少し勉強したい」
「金融のことを、もう少し理解してから決めたい」
と感じる方もいらっしゃいます。
お金の判断力レッスンは、そうした方のためのサービスです。
金融や投資について学びながら、単に知識を増やすのではなく、自分の状況に当てはめて考え、判断する力を身につけることを目指します。
一方的に知識をお伝えする講座ではありません。疑問や迷いを一緒に整理しながら、「自分の場合はどう考えるか」を考えていきます。
セカンドオピニオン提示後、選択肢について自分で判断できるようになるまで、必要な期間ご利用いただけます。
月額制のサービスです。
※セカンドオピニオン提示までは無料です。一定時間を超えて、継続的に判断力を養うためのレッスンをご希望の場合は、有料となります。
こんな方へ
- 投資を始める前に、金融や投資の基本から学びたい方
- 金融の知識を身につけながら、自分で判断できるようになりたい方
- 一度相談しても、まだ自分で決めることに自信が持てない方
- 時間をかけて、自分なりの判断軸を身につけたい方
このレッスンで行うこと
このレッスンでは、毎週LINEで届く小さな問いに取り組むことで、「理解→確認→判断」というプロセスを自然と身につけていきます。
学ぶペースや目標によりますが、3か月から半年ほどを一つの目安として、自分で判断できるようになることを目指します。
もちろん、必要な期間は人によって異なります。もう十分だと思った時点で、いつでも終了できます。ご自身のペースで、無理なく続けていただけます。
料金：
月1万2千円（オンラインおよびLineを使用）
※もう充分と思ったら、いつでもやめられます。
※ 当レッスンは、投資判断の代行や特定の金融商品の販売を目的としたものではありません。
ご自身が安心して納得できる判断軸を一緒に育てていくことを目的としています。
このレッスンを利用された方の声（抜粋、４０代女性公務員）
最初は、何から考えればいいのか分からない状態でした。毎週届く問いに取り組む中で、自分なりの考え方が、少しづつ整理されてきました。 忙しくて時間が取れない中でも、楽しく続けることができました。
投資を始めても、このままでいいか、お悩みの方へ
投資や金融商品について、
「このままでいいのだろうか」
「誰かの意見を聞いてみたい」
「自分の場合はどう考えればよいのか分からない」
そんなときは、まず一度お話しください。
現在の状況や悩みを整理し、必要な情報や選択肢を確認したうえで、金融セカンドオピニオンをお伝えします。
セカンドオピニオンの提示までは無料です。
その後、ご自身で判断するために学びたい方、選択肢を比較して決めたい方、決めたことを実行したい方には、それぞれの段階に応じたサービスをご用意しています。
まずは、今の迷いを整理することから始めてみませんか。