「終活」と聞くと、何から始めればいいのか分からず不安に感じる方も多いのではないでしょうか。
本記事では、終活をテーマにした講座で実際によく出る質問や悩みをもとに、お金の面から何を考えればよいのかを整理します。
終活でまず考えるべきこと
終活というと、
- 遺言
- 相続
- 片付け
などを思い浮かべる方が多いかもしれません。
しかし実際には、最初に考えるべきなのは
👉 **「お金の整理」**です
なぜなら、これが土台になるからです。
なぜ「お金」から考えるのか
講座の中でも多くの方が迷うのが、
👉「何から手をつければいいのか分からない」
という点です。
その原因は、
- 情報が多い
- 優先順位が分からない
ことにあります。
終活のお金で考える3つのポイント
ここではシンプルに3つに絞ります。
① 老後資金は足りるのか
- 年金収入
- 生活費
- 取り崩しペース
👉まずは大枠を把握することが重要です
② 住まいはどうするのか
- 持ち家か
- 賃貸か
- 維持費はどうか
👉生活コストに直結します
③ 資産をどう整理するのか
- 預金
- 投資
- 保険
👉全体を把握し、シンプルにする
完璧にやろうとしないことが大切
終活という言葉を聞くと、
- すべて整えなければならない
- 正解がある
と思いがちですが、実際は違います。
👉 「少しずつ整理する」ことが重要です
迷ったときに起きること
多くの方が、
- 調べる
- 比較する
- 決められない
👉この状態に入ります
その結果、
👉何も進まない
だからこそ必要なのは「判断の整理」
終活のお金で大切なのは、
👉 自分なりの判断軸を持つこと
です。
「何から考えればいいかは分かったけれど、では自分の場合どう判断すればいいのか」と感じた方は、次の記事で考え方を整理しています。
→ 投資判断で迷ったときの考え方
また、「そもそも投資が自分に必要かどうか」から整理したい方はこちらをご覧ください。
→ 投資をやるべきか迷ったときの整理
個別に状況を整理したい場合は、無料相談でも対応しています。
→ 無料相談はこちら
オンラインセミナーのアーカイブ
終活に関心を持つ方の多くは、
「老後資金」や「将来への漠然とした不安」を抱えています。
こうしたお金の不安がなぜ消えにくいのかについては、こちらの記事でも整理しています。
→ お金の不安はなぜ消えないのか
当事務所では、終活や老後資金をテーマにした講演活動も行っています。
講演実績についてはこちらをご覧ください。
→ 世田谷で老後破産について講演しました
終活は制度や知識だけでなく、
「自分がどう生きたいか」を整理することも大切です。
そのための対話の場として、こちらの体験セミナーもご用意しています。
→ 「3つの質問」体験オンラインセミナー
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