「FP相談をしたいのですが、何を準備すればよいですか？」
私は時々、このような質問を受けます。
家計簿を用意した方がよいでしょうか。
資産一覧を作った方がよいでしょうか。
保険証券やねんきん定期便を持参した方がよいでしょうか。
もちろん、それらは後から必要になることがあります。
しかし、私は初回相談でいきなり家計診断から始めることはあまりありません。
それよりも大切にしていることがあります。
それは「対話」です。
FP相談というと家計診断を思い浮かべる方が多い
FP相談というと、まず家計の収支を確認し、現状分析を行い、その上で改善策を考えるイメージを持つ方が多いと思います。
実際、それはとても大切なプロセスです。
私自身も必要に応じて家計診断やライフプラン作成を行います。
しかし、多くの相談者とお話ししてきた中で感じることがあります。
それは、数字だけでは見えてこない悩みがあるということです。
本当の悩みは数字の外側にあることも多い
例えば、
「NISAを始めた方がいいのでしょうか」
という相談があります。
しかし話を聞いてみると、本当の悩みは投資ではありません。
・老後にお金が足りなくなったらどうしよう
・教育費との両立が不安
・投資で失敗したくない
・夫婦で考え方が違う
このような気持ちが背景にあることが少なくありません。
数字の計算だけでは解決できない部分です。
だから私は、まず相談者の話を聞くことを大切にしています。
社会起業大学で学んだ「課題解決＋伴走＝対話」
私が対話を重視するようになったきっかけの一つが、社会起業大学で学んだ考え方です。
それは、
「課題解決＋伴走＝対話」
という考え方でした。
専門家は解決策を提示できます。
しかし、それだけでは十分ではありません。
相談者自身が納得し、自分の意思で選択できることが大切です。
そのためには、一方的なアドバイスではなく、一緒に考える対話が必要だと思うのです。
私が目指しているのは金融セカンドオピニオンです
私は保険や投資商品の販売を主な目的としていません。
むしろ、
「この提案でよいのだろうか」
「本当に自分に合っているのだろうか」
という疑問を整理するための金融セカンドオピニオンを目指しています。
答えを押し付けるのではなく、一緒に考える存在でありたいと思っています。
こんな方は対話から始める相談が向いているかもしれません
・何から相談すればよいかわからない
・投資を始めるべきか迷っている
・保険の提案を受けたが判断できない
・老後資金が不安
・自分の考えを整理したい
このような方は、家計診断や商品選びの前に、まず対話することが役に立つかもしれません。
まずはお気軽にご相談ください
FP相談は、必ずしも家計簿や資産一覧から始める必要はありません。
まずは今感じている不安や迷いをお聞かせください。
対話を通じて、本当に解決したい課題を一緒に整理するところから始めましょう。
お問い合わせはこちらまでお願いします。
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